El Forex (FX) o también llamado mercado de divisas, es el mercado financiero y descentralizado más grande del mundo, donde diariamente particulares, empresas y bancos llevan a cabo operaciones por aproximadamente 7,5 billones de dólares. Para que te hagas una idea más clara, si viajas al extranjero y conviertes tu dinero a otra divisa o compras por internet en una moneda distinta a la local, ahí estás participando en el mercado de divisas.
Aunque no lo creas, este tema es muy importante para todos, ya que el mercado Forex impacta en muchos aspectos de la vida cotidiana, como el precio de la canasta familiar, el precio del combustible, viajes y mucho más. ¿Cómo? ¿Por qué? En este artículo te contaremos más sobre qué es Forex, los elementos clave que definen este mercado y cómo puedes aprovecharlo ¡Acompáñanos!
¿Qué es Forex?
Forex es un mercado totalmente electrónico que permite comprar y vender divisas de acuerdo con la especulación de precios del mercado a nivel mundial. Este se realiza a través de una red global de bancos, instituciones financieras y traders que participan activamente las 24 horas del día, cinco días a la semana. Esto se debe a la superposición de las zonas horarias de los cuatro principales centros financieros: Nueva York, Tokio, Sídney y Londres.
En pocas palabras, es un lugar donde las personas intercambian monedas para obtener ganancias basadas en las fluctuaciones de los tipos de cambio.
Pares de divisas
Para responder qué es Forex, es necesario explicar que en FX las monedas se negocian en pares. Es decir, que se compra una y se vende otra. Este par de divisas se dividen en divisa base y divisa cotizada. Por ejemplo, en el par EUR/USD, el euro es la divisa base y el dólar la divisa cotizada.
En el mercado de divisas se negocian tres tipos de pares de divisas:
- 🔍Pares mayores: son los más negociados y representan las principales economías del mundo, entre las que se encuentran:
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- AUS/USD: Dólar australiano/Dólar
- GBP/USD: Libra esterlina/Dólar
- USD/JPY: Dólar/ Yen japonés
- 🔍Pares menores: se operan con menos frecuencia y no incluyen el dólar estadounidense. Entre estas se encuentran:
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- EUR/JPY = Euro/Yen japonés
- EUR/GBP = Euro/Libra esterlina
- CHF/EUR = Franco suizo/Euro
- JPY/CAD = Yen japonés/Dólar canadiense
- AUD/CAD = Dólar australiano/Dólar canadiense
- CHF/AUD = Franco suizo/Dólar australiano
- 🔍Pares exóticos: estos pares son formados por una divisa mayor y una menor, que usualmente es poco conocida a nivel mundial, ya que pertenecen a economías más pequeñas. Estos pares tienen una liquidez y un volumen de negociación bajo, y mayores spreads. Algunos de estos son:
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- CAD/NZD = Dólar canadiense/Dólar neozelandés
- AUD/NOK = Dólar australiano/Corona noruega
- GBP/MXN = Libra esterlina/Peso mexicano
- USD/TRY = Dólar/Lira turca
Elegir el par de divisas depende de la estrategia de trading que tengas en mente y el nivel de riesgo que estés dispuesto a asumir. No obstante, antes de invertir en un par de divisas, debes entender cómo cotizan en el mercado y su liquidez y volatilidad; ya que existen cerca de 130 parejas de divisas que ofrecen los brókeres y corredores de bolsa.
TIP: ten en cuenta que, de todas las divisas, la más relevante y dominante a nivel mundial es el dólar estadounidense, podemos verlo en las cotizaciones de productos mundiales, como el petróleo. En ese sentido, los mejores pares de divisas son aquellos que contienen el dólar estadounidense, ya que se comportan mejor en cuando a liquidez y volatilidad.
Conceptos clave en el trading de divisas
Pipo
Es cuando hay un cambio en el cuarto dígito, después del punto decimal en un par. Por ejemplo, si el EUR/USD se mueve de 1,2302 a 1,2303, aumentaría un pipo. No obstante, para el yen japones, el pipo es después del decimal en el segundo o tercer dígito.
Así, el pipo es una medida muy importante para los traders, ya que les ayuda a medir qué tanto ha cambiado la cotización de un activo, calcular el capital que necesitarán para invertir y las ganancias y pérdidas que obtendrán.
Spreads
Es la diferencia entre el precio de compra (ask) y el precio de venta (bid) del par de divisas. Siempre que se abre una operación esta inicia en negativo, debido a que se debe pagar una comisión al bróker. Por lo tanto, hay que buscar brókeres que brinden spreads reducidos. En los pares más populares, el spread suele ser más bajo que en los pares exóticos.
Órdenes
Una vez decidas el par de divisas en el que quieres invertir, el siguiente paso es crear una orden, la cual puede ser larga o corta. En este caso, si una orden es larga significa que el operador que está comprando el par de divisas cree que estas subirán; pero si coloca una orden corta, el operador cree que bajara y las estará vendiendo.
Hay diferentes tipos de órdenes:
- Órdenes de mercado: implican la compra o venta de un par de divisas al precio actual del mercado.
- Órdenes límite: permite al operador fijar un precio específico al que desea comprar o vender divisas. La orden solo se activará cuando se haya ejecutado ese precio.
- Órdenes Stop: establece un precio de activación que activará la orden. En ese sentido, si el precio del mercado alcanza el precio de activación, la orden stop se convierte en una orden de mercado y estará al precio actual de este. Se usa para limitar pérdidas.
Margen
Es la cantidad de dinero que se requiere para abrir una posición en el mercado. Este dinero se comporta como una garantía para que el corredor cubra cualquier pérdida si la operación no coopera a favor del operador. En muchos casos, cuando los trader minoristas no tienen suficiente dinero, se apoyan en el apalancamiento.
Apalancamiento
Le permite al trader adoptar una posición por un valor superior al dinero que tiene en su cuenta. Pero no todo es color de rosa, el apalancamiento tiene pros y contras, si bien el operador tiene acceso a una posición de divisas mayor en comparación a lo que tiene en su cuenta, el apalancamiento aumenta el riesgo de pérdidas financieras.
Tamaño del lote
El tamaño de una posición de divisas se conoce como el tamaño de un lote. Hay tres tipos de lote, estándar, mini y micro. Un lote estándar equivale a 100.000 unidades, un mini lote son 10.000 unidades y un micro lote 1.000 unidades. Conocer esto ayuda a los traders a identificar el riesgo que hay y si pueden afrontarlo.
¿Dónde invertir en Forex?
Skilling
Es un bróker que cuenta con más de 900 instrumentos financieros como forex, acciones, índices, materias primas, fan tokens y criptomonedas. Este corredor en línea está autorizado y regulado por CySEC FRN y la FSA. Su plataforma es intuitiva y fácil de usar, por lo que es ideal para principiantes.
Se caracteriza porque te permite operar sin tarifas comerciales, puedes ver lo que hacen otros traders y copiar sus estrategias de forma automática, tiene cuenta demo para que hagas varios intentos sin invertir tu dinero y protege tu cuenta para que nunca baje a $0.
Básicamente, Skilling actúa como intermediario entre el trader y el mercado, por lo que hay mayor transparencia y una menor posibilidad de conflicto de intereses, ya que Skilling no puede manipular precios o interferir en las operaciones que hacen los clientes.
Ventajas
- Corredor de Forex regulado
- Plataforma fácil de usar
- Excelente atención al cliente con chat en vivo
Desventajas
- Corredor relativamente nuevo
- No tiene suficientes herramientas comerciales
Pepperstone
Este bróker es reconocido por su alta velocidad de ejecución y bajos spreads. Permite operar con más de 800 instrumentos financieros a través de mercados como Forex, CFDs y materias primas. Además, está regulado por CySEC, la FCA, la ASIC, y la CMA, por lo que puede estar seguro de que su inversión está en buenas manos.
Por otro lado, brinda a los traders herramientas de análisis y gestión de mercado como Smart Trader Tools, cTrader Automate y Autochartist. Si eres principiante y no tienes idea de cómo aprovechar estas herramientas, esta plataforma se caracteriza por brindar una gran variedad de guías online sobre operaciones bursátiles y seminarios con expertos del trading.
Fijarse en la atención al cliente es fundamental al momento de escoger un bróker y este punto es uno de los que más destacan los clientes de Pepperstone. Sus tiempos de respuesta son rápidos y resuelven cualquier duda o problema que tengas.
Ventajas
- Brinda guías para principiantes con tutoriales y seminarios
- Funcionalidad de comercio social
- Puede tomar hasta 500 veces el apalancamiento
- Spreads relativamente bajos
- Múltiples divisas
Desventajas
- Múltiples interfaces que hacen el comercio CFD más complicado
- Falta de operaciones Stopp Loss para operadores avanzados
- Cuenta demo limitada
Avatrade
Es uno de los brókeres más populares, con más de 2 millones de clientes en todo el mundo. Este bróker se especializa en Forex, criptomonedas y CFD (contrato por diferencia). Tiene una interfaz fácil de usar, spreads razonables y una amplia gama de productos, lo que la convierte en una plataforma ideal para nuevos traders que deseen mejorar sus habilidades.
Avatrade ofrece múltiples plataformas de trading, entre las que destacan MetaTrader 4 y AvaTradeGO. También brinda recursos educativos como tutoriales, seminarios web, guías de trading y un libro sobre Forex.
En cuanto a seguridad, este bróker esta regulado por las entidades financieras más reconocidas en el mercado como ASIC, FCA, BVI, FSA, ADGM y la FSCA. Sin duda es una plataforma en la que puedes confiar totalmente, ya que también utiliza tecnología de encriptación avanzada para proteger la información de sus clientes.
Ventajas
- Cuenta demo
- Variedad de plataformas
- Recursos educativos
- Regulación y seguridad
Desventajas
- Altas tarifas por inactividad
- Spreads más altos
XTB
Es uno de los brókeres más conocidos en el mundo debido a su variada oferta de acciones y ETF, sus herramientas de análisis de mercado y por tener una web y aplicación intuitiva y fácil de usar. De hecho, este bróker ha recibido premios de reconocidas organizaciones del sector financiero como el de Mejor bróker de Forex por parte de Wealth & Finance International y Brokerchooser.
XTB también se destaca porque varios productos, como las acciones y ETF, están exentos de comisiones, lo que permite a los traders eliminar costes de intermediarios. Además, no exige a los nuevos usuarios una cantidad mínima de dinero para empezar a operar a diferencia de otros brókeres que solicitan de 50 a 200 dólares.
Respecto a seguridad, este bróker se encuentra regulado por varias instituciones financieras europeas como la FCA, ACP, BaFin y CNMV.
Ventajas
- No tiene comisiones en operaciones con acciones y ETF
- No tiene depósito mínimo
- Seguridad
- Interfaz intuitiva y fácil de utilizar
Desventajas
- No tiene variedad de productos
- Comisión por inactividad
Las mejores estrategias para invertir en Forex en Perú
El mercado de divisas es altamente competitivo, por lo que es necesario tener un plan para saber cuándo comprar y vender un par de divisas en específico. Por ello, ten presente las siguientes estrategias:
Análisis técnico
Los operadores usan esta estrategia para estudiar los patrones de precio y gráficos, y predecir cambios futuros. A través de medias móviles, bandas de Bollinger y osciladores los operadores técnicos pueden identificar tendencias y puntos de entrada y salida. Para este análisis es necesario tener paciencia y entrenamiento en trading.
Estrategia de carry-trade
Los inversores buscan la oportunidad para aprovechar las diferencias en las tasas de interés de dos monedas. Esta estrategia busca comprar divisas con tasas de interés más altas y venderlas con tasas más bajas. Por ejemplo, si el EUR tiene una tasa de interés del 3% y el JPY la tiene al 0,5%, un inversor espera beneficiarse de su diferencia del 2,5%.
Ventajas
- Grandes retornos anuales debido al apalancamiento
- Estrategia de alto rendimiento
- Ganancias de interés
- Cubre pérdidas de otras operaciones
Desventajas
- Las ganancias y pérdidas se calculan según el valor total de la posición
- Las divisas usadas en esta estrategia suelen ser altamente volátiles
- Requiere de una adecuada gestión de riesgos
Scalping
Esta estrategia involucra mayores riesgos debido a que busca aprovechar pequeños movimientos de precios que suceden en cuestión de minutos o incluso segundos. Requiere de tiempo y paciencia, ya que se debe monitorear el mercado constantemente y ejecutar rápidamente las operaciones.
Ventajas
- Alta posibilidad de ganancias
- Ofrece autonomía operativa
- Permite conocer instantáneamente si la operación fue exitosa o no
- El riesgo es bajo
- Todas las operaciones se cierran el mismo día
Desventajas
- Requiere una rápida reacción
- Hay que dedicarle mucho tiempo
- Las posiciones se deben cerrar rápido, aunque haya ganancias o pérdidas.
- Usualmente se requiere de apalancamiento para usarlo
Swing Trading
Es un estilo de negociación que sigue tendencias a mediano y corto plazo, donde las posiciones de este se mantienen abiertas de un mínimo de dos días hasta varias semanas. Esta estrategia utiliza análisis técnico con el fin de identificar si un par de divisas podría subir o bajar de precio en un futuro cercano.
Ventajas
- Requiere de poco tiempo
- Aprovecha las tendencias largas
- Puede llegar a ser muy rentable
- Tiene largos plazos de negociación
Desventajas
- Dificultad en la sincronización del mercado
- Exposición a diferencias de precios durante la noche y el fin de semana
Factores que influyen en Forex
Antes de dar un salto al mundo de intercambio de divisas es importante que conozcas los factores que pueden influenciar este mercado para que puedas tomar mejores decisiones en el proceso.
Uno de los factores más importantes son las decisiones políticas que toma cada país, ya que el precio de las divisas puede variar. Un ejemplo es el inició de la guerra en Ucrania en 2022, la cual causó que la moneda rusa se devaluara. Lo mismo sucede en países de medio oriente, donde la guerra afecta de gran manera la economía.
En ese sentido, otro factor es el panorama económico de un país. Debes evaluar el PIB, las reservas de petróleo, datos de empleo, exportaciones y mucho más. Hay que analizar estos datos para ver qué rumbo puede tomar el precio de las divisas y si vale la pena o no arriesgar tu dinero. Por ejemplo, si un país exporta más de lo que importa indica que tiene una balanza comercial positiva y hay demanda para esa divisa en FX. Ante ello, es muy importante tomarse el tiempo para analizar cada indicador.
Por otro lado, los tipos de interés y la inflación pueden afectar el poder de una moneda. Cuando la inflación de un país es alta, el Banco Central puede subir el tipo de interés por préstamos; y cuando la inflación es baja, el Banco Central puede reducir el tipo de interés para que los consumidores gasten más. En ese sentido, si los intereses están elevados, los inversores creen que el país es óptimo para invertir, ya que las divisas ofrecen un mayor rendimiento.
La especulación en el mercado Forex también puede afectar el valor de una moneda. Los traders especulan basándose en datos macroeconómicos, gráficos y noticias, lo que muchas veces puede generar movimientos radicales en el mercado. Por ejemplo, si cae la confianza en una divisa, los inversores la venden, afectando el valor de la moneda. Ante esto debes tener mucho cuidado, ya que si te dejas llevar por las especulaciones puedes hacer malas operaciones.
Riesgos de invertir en Forex
Si bien Forex puede llegar a ser muy lucrativo, también conlleva riesgos que todos los que están pensando en invertir en este mercado deben tener en cuenta.
Mercado volátil: los precios de las divisas pueden experimentar cambios radicales en periodos muy cortos, lo que puede llevar a tener mayores ganancias o pérdidas. Como lo dijo la Comisión de Trading de Futuros y Materias Primas (Commodity Futures Trading Commission, en inglés, CFTC), en el trading no hay un camino fácil y nadie puede asegurarte alguna cantidad de rentabilidad.
Apalancamiento: como lo vimos, el apalancamiento permite a los traders controlar una posición mayor, pese a que el capital en su cuenta no sea muy elevado. Utilizar esta estrategia de manera adecuada puede aumentar las ganancias significativamente, sin embargo, también hay un alto riesgo de tener pérdidas que incluso excedan el capital invertido.
Estafas y fraudes: ten cuidado con las llamadas de compañías que no conozcas y con brókeres que no estén regulados. Debes estar alerta ante las personas que te quieran convencer de hacer una transferencia, pues una vez envíes dinero a una institución fraudulenta será muy difícil recuperarlo.
Fallos técnicos en las plataformas: puede llegar a pasar que una plataforma de trading tenga un fallo en un momento crucial, como lo es cerrar una posición desfavorable. Esto te puede llevar a tener pérdidas.
Consejos para invertir en Forex
👉 Infórmate
Forex requiere de educación y experiencia para no tomar decisiones al azar, bajo rumores o impulsos. Recomendamos que te informes muy bien y, si es posible, tomes un curso de trading para que puedas tener las ganancias que esperas. La clave del éxito en el mercado de divisas es tomar decisiones basadas en análisis y datos, no en emociones.
👉 Elije un bróker confiable
Teniendo en cuenta que Forex se presta para fraudes, tómese el tiempo de escoger un bróker confiable, que este autorizado y que se adapte a sus necesidades. Te recomendamos Pepperstone, Skilling, OKX o XTV.
Tip: si es tu primera vez, puedes practicar tus estrategias con una cuenta demo, así no arriesgas dinero real.
👉 “No ponga todos los huevos en una sola canasta”
No hay nada seguro en el Forex, así que diversifica tu cartera y opera con varios pares de divisas que conozcas muy bien. Eso sí, debes tener cuidado con las correlaciones monetarias. Pares de divisas con un mismo tipo de moneda tienen una alta correlación inversa.
👉 Crea tu estrategia
Si eres un trader que apenas está iniciando en este mundo es mandatorio que tengas un plan de acción, donde tengas objetivos financieros, estrategias de entrada y salida y límite de pérdidas.
👉 Controla tus emociones
Momentos de crisis, como perder altas sumas de dinero, pueden hacerte perder la cabeza y comenzar a tomar decisiones basadas en emociones e impulsos, no obstante, te recomendamos dominar tus emociones y mantenerte enfocado y racional. Las crisis solo son un bache en el camino, el ruedo sigue ¡No te rindas!
Guía para empezar trading en Forex
Para ingresar al mercado de Forex es necesario tener una cuenta en un bróker. Para ello es muy importante escoger un bróker de confianza, que tenga buena reputación y que te ofrezca las tazas más justas del mercado.
Paso 1. Abre una cuenta con un Bróker
Asegúrate de que el bróker que escojas este regulados por una o más entidades financieras. Si no estás seguro de la plataforma, utiliza una versión demo para ver como sería y que tan cómodo te sientas en ella. También, asegúrate de que el servicio de atención al cliente sea bueno y funcione. Los brókeres confiables que recomendamos para empezar en el mercado de divisas son: Pepperstone, Skilling, OKX o XTV.
- Te puede servir: Pepperstone reseña – Excelencia en Forex y CFD
Paso 2. Escoge un par de divisas
Cada bróker te ofrece una cantidad diferente de pares de divisas, sé sabio y haz un análisis técnico de ambas divisas con el fin de que puedas hacer mejores estrategias entorno a estas y lograr tus metas financieras.
Paso 3. Decide si compras o vendes
En función de tu análisis previo, debes elegir si vas a comprar o vender. Si anticipas un fortalecimiento de la moneda base frente a la moneda cotizada o una depreciación de la moneda cotizada en relación con la base, debes comprar el par. Pero, si prevés que la moneda de base se debilitará con respecto a la cotizada o que la cotizada se valorará frente a la base, entonces vendes.
Paso 4. Vigila tu posición de trading
Una vez abras tu posición, puedes empezar a monitorear tu operación de Forex. Te darás cuenta de que tus ganancias y pérdidas fluctúan con cada movimiento en el mercado. Si vigilas esto en tiempo real podrás añadir o cerrar las posiciones de trading cuando sea necesario.
Paso 5. Cerrar tu posición
Cuando cierras tu posición puedes ver tus pérdidas y ganancias de inmediato. Recuerda que, para ello, debes hacer lo mismo que al abrir la posición, es decir si compraste 4 unidades, debes vender el mismo número de unidades cuando cierras.
Conclusión
En este artículo aprendimos qué es Forex, cómo funciona, los factores que influyen en el precio de las divisas y los riesgos que se toman. Si bien es un mercado que al inicio puede intimidar, familiarizarte con los conceptos y estar bien informado te permitirá obtener ganancias sustanciales.
Una de las ventajas de hacer trading en Forex es que puedes hacer todo el proceso en plataformas digitales a través de brókeres regulados. Allí podrás encontrar diferentes herramientas para realizar operaciones que te eviten pérdidas. Como todo, estas operaciones requieren de disciplina y esfuerzo, si bien al inicio no es fácil, recuerda que la práctica hace al maestro ¡Buena suerte!