Invertir en DeFi lleva al menos un par de años convirtiéndose en un nicho dentro del mercado de las criptomonedas que crece de forma acelerada por ser una opción muy rentable, sobre todo para los comerciantes minoristas.
Ante esto hemos desarrollado un artículo-guía para todos los inversionistas que quieren dar sus primeros pasos en este interesante universo de las finanzas descentralizadas y apostar su dinero en las criptomonedas DeFi.
¿Cómo invertir en DeFi? – Guía rápida
Lo primero que haremos es darle un tutorial básico y sencillo de lo que deberá hacer si decide invertir en DeFi. Serán tan solo cuatro pasos los que deberá seguir para hacer de su interés una realidad ¡Vamos!
Paso 1. Abra una cuenta y verifique su identidad en el bróker.- Paso 2. Deposite sus primeros fondos.
- Paso 3. Busque la criptomoneda DeFi de su elección.
- Paso 4. Haga clic e invierta en DeFi.
Paso 1. Abra una cuenta y verifique su identidad en el bróker.
Paso 2. Deposite sus primeros fondos.
Paso 3. Busque la criptomoneda DeFi de su elección.
Paso 4. Haga clic e invierta en DeFi.
La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y perderse la totalidad del importe invertido.
¿Qué es DeFi? Invirtiendo en las finanzas descentralizadas
Como mencionamos en los primeros párrafos de nuestra guía, el interés de los comerciantes en las criptomonedas y, más precisamente, en las finanzas descentralizadas (DeFi) vivió un acelerado crecimiento durante la pandemia, según lo informó el Foro Económico Mundial en uno de sus más recientes informes.
“Las finanzas descentralizadas tienen como objetivo transformar las formas tradicionales de financiación mediante la reconstrucción y reinvención de los servicios”, señaló el organismo internacional.
En este sentido, el cofundador de Alastria y director del FinTech Legal Observatory de la Universidad Pontificia de Comillas, Javier Ibáñez, señaló para BBVA que las DeFi son “contratos financieros (préstamos e inversión, sobre todo) con soportes en la tecnología blockchain, por tanto, anotados en una cadena de bloques inmutable”.
Recordemos que las cadenas de bloques son bases de datos descentralizadas que registran cada transacción y que no están controladas ni gestionadas por autoridad central alguna, por lo que los protocolos construidos sobre ellas tampoco lo están.
Estos protocolos son conocidos como Contratos Inteligentes o Smart Contracts, los cuales son acuerdos creados a partir de códigos que contienen los detalles de una transacción y que permiten a los comerciantes invertir, prestar criptomonedas y participar en fondos de liquidez, entre muchas otras opciones.
Ahora, desde la empresa Finanzas Descentralizadas explican que las DeFi son “un conjunto de sistemas que permiten intercambiar valor (en forma de tokens) de un punto ‘A’ a un punto ‘B’ (entre billeteras virtuales) sin intermediario”. Cada uno de los proyectos DeFi es distinto y oferta determinadas particularidades, riesgos y oportunidades de rendimiento y servicios.
En últimas, invertir en DeFi permite a los comerciantes acceder a novedosos tipos de activos, mejorar tarifas por transacción, reducir comisiones y tener más control sobre sus apuestas.
¿Es buena idea invertir en DeFi?
Pues una de las ventajas que señala el cofundador de Alastria sobre invertir en DeFi es que el soporte es “seguro, rapidísimo y muy barato”. No obstante, también asegura que todavía se tienen algunos problemas en líneas generales que quedan por resolver, un ejemplo de esto es que el comerciante debe conocer, así sea de manera mínima, cómo funciona esta tecnología y formarse al respecto.
El experto habla sobre todo en materia de acceso a las redes e identidad digital, información “necesaria para operar y gestionar la propia cartera de inversiones. De lo contrario, tendrá que hacerlo un tercero a mayor coste”.
Otro desafío pendiente a considerar es la regulación, ya que, si bien las DeFi tienen un evidente potencial para transformar el sistema financiero, carecen de un marco legal claro que ayude a acelerar las retribuciones monetarias y a mitigar los riesgos de la propia inversión.
Por su parte, el Foro Económico Mundial es muy tajante al respecto en su informe, señalando que las finanzas descentralizadas podrían cambiar el sector financiero tal cual hoy lo conocemos. “Habrá muchos menos intermediarios como los actuales y surgirán otros pocos más especializados, como los custodios de claves criptográficas necesarias para operar, o los gestores de plataformas”.
Para Ibáñez, “el futuro es irreversible. En pocos años dominarán previsiblemente el mercado financiero por las ventajas aportadas”.
¿Cómo invertir en DeFi? Tutorial pormenorizado
¿Recuerda el paso a paso que le mostramos a principios del artículo? Pues ahora pasaremos a desarrollarlo de manera detenida para que tenga muy claro qué hacer y cuándo hacerlo. Este tutorial lo haremos a través de Binance, por ser uno de los corredores más importantes y robustos del mundo.
Paso 1. Abra una cuenta en Binance y verifique su identidad
Entre en la página oficial de Binance, enlace que le hemos dejado en todo el artículo. Haga clic en el botón que indica ‘Registro’ y espere que se despliegue el formulario. A continuación, deberá llenarlo a cabalidad ¡Tan solo son unos datos muy básicos!
Inmediatamente después, el corredor le pedirá que verifique su identidad. Esto lo podrá hacer a través de su cédula de ciudadanía o pasaporte; en ambos casos solo deberá adjuntar una imagen clara de alguno de los dos documentos.
Paso 2. Deposite sus primeros fondos
Una vez Binance le indique que ya su identidad fue verificada podrá pasar a depositar sus primeros fondos. Solo deberá ir al home de la plataforma y darle clic al botón de la palabra ‘Pagos’.
Al hacer clic ahí se desplegará una nueva ventana con un solo botón central, el cual reza ‘Agregar nuevo método de pago’. Haga clic ahí y elija el método de pago que prefiera ¡Recuerde que Binance cobrará una tarifa mínima!
Paso 3. Busque la DeFi en la que quiera invertir
Binance, así como eToro u otras exchanges de alta calidad, ofrece un buscador en forma de barra.
Aquí solo deberá ir al botón que reza la frase ‘Comprar criptomonedas’; ahí podrá colocar el nombre o la abreviación del activo.
Paso 4. Invertir en DeFi
Ahora solo deberá decidir cuánto quiere invertir en se particular proyecto, ponerlo en el cuadro que lo exige y abrir la operación.
En cuestión de segundos verá los tokens adquiridos en su wallet.
¿Es mejor invertir en DeFi o en otro tipo de criptomonedas?
Esto es bastante subjetivo. Sin embargo, debemos decir que la diversificación es la primera tarea que como comerciantes debemos cumplir para evitar las pérdidas totales de capital e inversión, así como ganar por diferentes frentes todo tipo de rendimientos.
En este sentido, pasaremos a desplegar unas cuantas opciones a tener en cuenta a la hora de una bien entendida diversificación.
‘Memecoins’
Seguramente ya ha escuchado de las ‘memecoins’, y es que hasta el afamado Elon Musk decidió en su momento invertir en este mercado. Él lo hizo con Dogecoin, que quizá sea la opción que también le guste a usted; o quizá prefiera ir por la némesis de esta particular criptomoneda, por supuesto que hablamos de Shiba Inu, que nació para destruir a la primera.
Así y todo, le recomendamos ver un poco más allá y adentrarse en el proyecto que están desarrollando los creadores de Tamadoge. Estamos hablando de una ‘memecoin’, el TAMA, que es el núcleo de una poderosa iniciativa que llegará al mercado ofreciendo una plataforma Play to Earn (P2E), un metaverso (el Tamaverse) y NFTs que se transforman en avatares 3D (las Tamapets); y además es deflacionario.
Criptomonedas del metaverso
Por supuesto que con el ingreso de Facebook al ‘universo de metaversos’ todo el mundo se enteró de este incipiente, aunque poderoso mercado, pero Mark Zuckerberg está lejos de ser el dueño del más prometedor. Como un proyecto ya establecido y en constante crecimiento encontramos a The Sandbox, Decentraland o Illuvion.
Ahora, nuestra recomendación va dirigida a un proyecto que nació hace relativamente poco tiempo, pero que tiene proyecciones gigantescas. Estamos hablando de Battle Infinity (IBAT), de hecho, los más optimistas aseguran que podría superar en comunidad incluso a los antes mencionados en esta sección.
Fan tokens
Los fan tokens son un fenómenos reciente en el mundo de las criptomonedas que, por lo general, no ofrecen rendimientos monetarios más allá de ofertas en boleterías, firmas y fotos de los jugadores más importantes del equipo, contenidos exclusivos, sorteos, entre otras cosas.
Este año los fan tokens más populares y de mayor capitalización de mercado son el del Santos de Brasil, el de la Lazio de Italia, el del París Saint-Germain (PSG), la del Manchester City y la del Fútbol Club Barcelona ¡Quizá su equipo favorito también tiene una fan token!
L2 tokens
También llamados tokens de segunda capa, son criptomonedas creadas y utilizadas como soluciones para ayudar a escalar una aplicación procesando las transacciones lejos del protocolo principal de Ethereum (capa 1), aunque manteniendo las medidas de seguridad y la descentralización del principal.
Estas también ofrecen mayor velocidad por transacción y reducen las tasas de gas. Entre las más populares están Polkadot, Pulygon, Loopring e Immutable X.
Stablecoins
Las stablecoins son un tipo determinado de criptomoneda que ha sido creada y diseñada para mantener en el tiempo el valor fijado por sus desarrolladores. Por lo general, estos activos están vinculados a una moneda real específica, que a menudo es el dólar o incluso el euro.
Su configuración es que un token es equivalente a una unidad monetaria tradicional, lo que se contrapone a criptomonedas como Binance Coin o Bitcoin, que tienen valores que fluctúan. Las más conocidas y de mayor capitalización son el Tether (USDT), USD Coin (USDC), Binance USD (BUSD) y Dai (DAI).
Criptomonedas en P2E
Estas son criptomonedas que están asociadas a los populares Juegos para Ganar o Play to Earn, y es que son los tokens nativos utilizados en el ecosistema de estas plataformas. Estas criptomonedas suelen tener un valor como token de gobernanza y sirven de moneda de intercambio dentro del mercado de estos juegos.
Un ejemplo de esto es Lucky Block (LBLOCK), una plataforma que ha evolucionado y mutado en 2022 para convertirse en un proyecto novedoso e interesante.
Estrategias para invertir en DeFi
Como es de esperar, existen diversas estrategias para invertir en DeFi, y es que las finanzas descentralizadas abren todo un universo de posibilidades, en el que los más informados, arriesgados y responsables suelen sacar rendimientos continuos y cuantiosos.
Vamos a disgregar a continuación las estrategias más comunes que han dado resultado hasta la fecha ¿Se anima?
Staking
El staking es un proceso que le permite al inversionista generar ganancias y derecho de voto sobre un proyecto crypto con tan solo ahorrar las criptomonedas en una billetera virtual. Ahora, hacer staking al invertir en DeFi consiste en bloquear los activos en un Smart Contract durante un lapso previamente estipulado para obtener los réditos también previamente estipulados.
Hacer staking al invertir en DeFi en Colombia le permitirá convertirse en un “validador” en una red de prueba de participación (PoS). Estos sistemas de participación difieren las decisiones de los algoritmos a los tenedores sobre un proyecto en particular. El voto de cada inversionista suele tener mayor peso, mientras más tokens del proyecto posea.
Verificar el valor total bloqueado
Este nombre, mejor conocido por sus siglas en inglés como TVL, se le da a la estrategia que conlleva lo que la propia frase indica. Y es que, por lo general, los grandes proyectos DeFi tienen un gran valor bloqueado, por lo que no se ven grandes cantidades de tokens de este en el mercado.
Esto es sinónimo de entusiasmo, positivismo y confianza en un proyecto en particular, ya que sus tenedores no quieren vender e incluso tienen bloqueadas estas criptomonedas DeFi. Seguramente quisiera jugar con eso y emular la estrategia al encontrar un proyecto que cuente con esta característica.
Comprobar la valoración total diluida
A la hora de invertir en DeFi deberá considerar la valoración totalmente diluida (FDV por sus siglas en inglés), ya que esta se refiere a la capitalización de mercado teórica de un token frente al precio real vigente y el número de monedas en circulación.
Deberá tener en cuenta que, si la FDV es muy baja, probablemente el lanzamiento constante de nuevos tokens del mismo proyecto al mercado esté superando la demanda, lo que provoca una caída en su valor.
Estudiar la estabilidad del valor del token
Los proyectos DeFi fuertes suelen mantener una tendencia alcista a lo largo de grandes periodos. Ahora, existen criptomonedas de este nicho de mercado que sucumben a la volatilidad y tienen crecimientos súbitos en su valor de más del 30 %, lo que podría parecer atractivo, pero ¡Ojo! Por lo general, estos valores bajan con aún mayor agresividad.
Existe la ultra conocida estrategia del ‘pump and dump’ que simplemente se trata de comprar antes de que el valor del token llegue a su máximo y vender precisamente en ese último momento, claro, esto es muy arriesgado.
Riesgos de la inversión en DeFi
Los riesgos al invertir en proyectos DeFi son básicamente los mismos en todo el universo de las criptomonedas; hablamos de volatilidad, proyectos estafa, decisiones emocionales, falta de regulación, entre otras.
Para evitar estos riesgos lo mejor es informarse lo mejor posible; invertir en DeFi a través de corredores como Binance, eToro o Crypto.com; apostar el dinero en proyectos recomendados como Tamadoge, Battle Infinity o Lucky Block; e investigar sobre análisis de expertos.
Métodos de pago para invertir en DeFi
Para invertir en este tipo de criptomonedas existen distintas posibilidades que dependen directamente tanto del proyecto como del exchange elegido para apostar su dinero en él. Vamos con los más populares:
- ✅PayPal. Este es uno de los métodos más seguros y de los preferidos por los inversionistas en todo el mundo. La velocidad por transacción y la excelente plataforma virtual que ofrece, así como la aplicación, están siendo destinadas cada vez más para integrase al universo de las criptomonedas. En Colombia es muy utilizada, por lo que la debería tener en cuenta en estos casos.
- ✅Tarjetas de débito/crédito. Este es un método tradicional y su principal ventaja es precisamente ese, que ya es conocido por todos los comerciantes. Aunado a eso, casi todas las plataformas, como brókers y exchanges, aceptan este método. Le juega en contra que, por lo general, es el método más costoso.
- ✅Billeteras virtuales. Los corredores más importantes del mundo tienen como posibilidad transferir criptomonedas entre billeteras virtuales, por lo que siempre es recomendado usar este tipo de brókers, ya que tienen esta posibilidad entre sus nutridos abanicos en métodos de pago.
Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente aquí.
Conclusión
Hemos desarrollado un artículo que contempla un tutorial completo sobre cómo invertir en DeFi, así como qué son las finanzas descentralizadas, conceptos y explicaciones sacadas directamente de expertos y analistas reconocidos en el tema. También hablamos de si es o no una buena idea apostar su dinero en estas criptomonedas tan particulares, así como insistimos en recomendarle la diversificación de la inversión.
A su vez nos adentramos en esa misma diversificación recomendándole diferentes activos crypto, hablamos sobre las estrategias más acertadas para invertir en DeFi y en los riesgos que esto significa ¡Entonces! ¿Ya está listo para invertir en DeFi?